Κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘AML/CFT’)

Την 1η Μαρτίου 2021, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές της, οι οποίες καθορίζουν:

• τους παράγοντες κινδύνου ΞΧ/ΧΤ και τα μέτρα που πρέπει να λαμβάνονται από τα υπόχρεα πρόσωπα σε περιπτώσεις όπου θεωρείται σκόπιμη η λήψη απλουστευμένων ή ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας (“simplified and enhanced due diligence measures”) ως προς τον πελάτη, και
• τα χαρακτηριστικά μιας, βάσει κινδύνου, εποπτικής προσέγγισης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και τα προς λήψη μέτρα όταν ασκείται εποπτεία ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου.

Ειδικότερα, με τις εν λόγω κατευθυντήριες γραμμές, οι οποίες απευθύνονται στις εθνικές αρμόδιες αρχές, τα πιστωτικά και λοιπά χρηματοδοτικά ιδρύματα (“credit and financial institutions”), εισάγονται νέες προβλέψεις για:

• τα ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας σε σχέση με τις τρίτες χώρες (εκτός ΕΟΧ) υψηλού κινδύνου,
• τις πλατφόρμες «συμμετοχικής χρηματοδότησης» (“crowdfunding platforms”),
• τις εταιρικές χρηματοδοτήσεις (“corporate finance”),
• τους παρόχους υπηρεσιών εκκίνησης πληρωμών (‘PISPs’) και τους παρόχους υπηρεσιών πληροφοριών λογαριασμού (‘AISPs’) στο πλαίσιο της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366 (‘PSD 2’), και
• τα ανταλλακτήρια συναλλάγματος.

Οι αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές θα τεθούν σε εφαρμογή 3 μήνες από τη μετάφραση και δημοσίευσή τους στις επίσημες γλώσσες των κρατών-μελών της ΕΕ.

Μετά τη θέση τους σε εφαρμογή, οι υφιστάμενες  κατευθυντήριες γραμμές  της Μικτής Επιτροπής (“Joint Committee”) των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (‘ESAs’) θα καταργηθούν και θα αντικατασταθούν από τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές.

Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές ΕΒΑ